根據(jù)風險收益結構的不同，將我國現(xiàn)有的保險產(chǎn)品分為兩個層次。其中，主要分為5類，即指數(shù)型、進取型、混合型、債券型和貨幣型。二級分類有7類?；旌项愋椭饕譃榛旌线M取型和混合保守型，債券類型分為增強型和全債型。

　　我們的數(shù)據(jù)來源于相關公司網(wǎng)站發(fā)布的數(shù)據(jù)以及與相關公司的直接溝通。其中,某些投資連接風險品種不能完全符合我們的分類標準,也許歷史分紅等情況存在,我們的處理方法是通過渠道等方式檢查如電話、郵件和相關的公司網(wǎng)站,進行盡可能合理的分工。

　　在此基礎上,我們將年初至9月份的投連險回報數(shù)據(jù)進行了排名比較,同時提供了1個月、3個月、6個月、1年、2年和3年的回報排名。由排名結果,我們發(fā)現(xiàn)風險和收益基本上達到了較好的匹配。

　　9月份投連險各投資賬戶的整體回報比8月份差,7-9月投連險總體回報逐月下降。7-9月可獲取數(shù)據(jù)的相關投資賬戶的平均回報率分別為 3.95%、2.02%和0.74%。9月份股市風格有所轉變,中小盤股回報不及8月份,這也直接對9月份各賬戶的回報造成了負面沖擊。

　　7-9月份指數(shù)型投資賬戶的回報均值分別為8.25%、0.83%和-1.06%,而激進型投資賬戶的回報均值分別為6.75%、3.40%和 1.63%。

　可以看出，隨著市場由被迫的短線飆升轉變?yōu)榻Y構性機遇，而激進投資賬戶的回報仍存在嚴重分化，一批優(yōu)秀賬戶相對于被動投資的優(yōu)勢在8月和9月逐漸體現(xiàn)出來。此外，幾個更激進的賬戶幾個月來一直是表現(xiàn)最好的。