學(xué)習(xí)反洗錢知識  守護您的錢袋子

1. 什么是洗錢？與我們普通人有關(guān)嗎？

根據(jù)我國《刑法》的有關(guān)規(guī)定，洗錢是指明知是犯罪所得及其產(chǎn)生的收益，通過各種方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的犯罪行為。

簡單來說，洗錢就是將非法所得通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，使其在形式上合法化的犯罪行為。

大家可能覺得這離我的生活很遙遠(yuǎn)。實則不然！洗錢活動可能就隱藏在日常金融交易中，若不提高警惕，普通人也有可能被不法分子利用，卷入洗錢鏈條。

2.警惕洗錢陷阱

“出租出借個人賬戶型”洗錢

禁不住犯罪分子高利誘惑，將自己或他人的銀行卡等金融賬戶出租、出借、出售，用于資金轉(zhuǎn)移或存取。

金融賬戶不僅包括銀行存款賬戶，還包括股票交易賬戶、期貨交易賬戶等賬戶。

“借碼型”洗錢

受朋友之托，或貪圖小利，將收付款二維碼交給他人轉(zhuǎn)賬提現(xiàn)。

使用轉(zhuǎn)賬、承兌、委托付款等方式掩飾、隱瞞非法財物的來源和性質(zhì)。

3.日常生活中，如何遠(yuǎn)離洗錢風(fēng)險？

主動配合金融機構(gòu)進行身份識別

辦理業(yè)務(wù)時請出示有效身份證件；

如實填寫個人信息；

聯(lián)系方式和個人基本信息變更及時通知銀行更新。

拒絕可疑交易

不出租、出借自己的銀行卡、收付款二維碼；

不使用自己的賬戶替他人提現(xiàn)；

不協(xié)助他人進行跨境資金轉(zhuǎn)移。

警惕洗錢陷阱

非法集資：承諾高額回報，實則龐氏騙局；

地下錢莊：非法跨境轉(zhuǎn)移資金，可能涉及犯罪活動；

虛擬貨幣陷阱：利用虛擬貨幣匿名性進行非法交易；

保護個人信息

不隨意泄露身份證號、銀行卡號、密碼和驗證碼；

妥善處理交易憑證，不隨意丟棄；

定期檢查對賬單，發(fā)現(xiàn)異常及時聯(lián)系銀行。