反洗錢與我們每個人都息息相關
洗錢活動可以滲透到生產(chǎn)生活中的方方面面
需要我們時刻保持警惕
預防洗錢，遠離洗錢
01什么是洗錢 現(xiàn)代意義上的洗錢是指將毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，通過金融機構以各種手段掩飾、隱瞞資金的來源和性質，使其在形式上合法化的行為。
02為什么要反洗錢 洗錢助長走私、毒品、黑社會、貪污賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂正常的社會經(jīng)濟秩序，破壞社會公平競爭，甚至影響國家聲譽。因此，我們依法采取大額和可疑資金監(jiān)測、反洗錢監(jiān)督檢查，反洗錢調查等各項反洗錢措施，預防和打擊洗錢犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。
03是否會侵犯個人隱私 不會的?！吨腥A人民共和國反洗錢法》重視保護個人隱私和企業(yè)的商業(yè)秘密，并專門規(guī)定對依法履行反洗錢職責而獲得的客戶身份資料和交易信息要予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何組織和個人提供?！吨腥A人民共和國反洗錢法》還規(guī)定，反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監(jiān)督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用于反洗錢行政調查；司法機關依法獲得的客戶身份資料和交易信息只能用于反洗錢刑事訴訟。
04如何遠離洗錢 選擇安全可靠的金融機構 合法的金融機構接受監(jiān)管，履行反洗錢義務，是對客戶和機構自身負責。根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》的規(guī)定，金融機構對在依法履行反洗錢職責或者義務中獲取的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密，非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供，確保金融機構客戶的隱私權和商業(yè)秘密得到保護。網(wǎng)上錢莊等非法金融機構逃避監(jiān)管，不僅為犯罪分子和恐怖勢力轉移資金、清洗“黑錢”，成為社會公害，而且無法保障客戶身份資料和交易信息的安全性。選擇安全可靠、嚴格履行反洗錢義務的金融機構，您的資金和個人信息才更安全。配合金融機構進行身份識別
有效身份證件是證明個人真實身份的重要憑證。為避免他人盜用您的名義、竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當您開立賬戶、購買金融產(chǎn)品以及任何方式與金融機構建立業(yè)務關系時：
（1）出示有效身份證件或身份證明文件；
（2）如實填寫您的身份信息；
（3）回答金融機構工作人員的合理提問。
不要出租/借自己的身份證件
出租或出借自己的身份證件，可能產(chǎn)生以下后果：
1.他人借用你的名義從事非法活動
2.可能協(xié)助他人完成洗錢和恐怖融資活動
3.可能成為他人金融詐騙活動的“替罪羊”
4.你的誠信狀況受到合理懷疑
5.因他人的不正當行為而致使自己的聲譽和信用記錄受損
反洗錢在防范金融風險、維護金融安全和社會公平正義等方面的重要意義和作用。
1.反洗錢可以切斷犯罪資金渠道，是打擊遏制各類上游犯罪的重要手段；
2.反洗錢可以預警非法集資等金融亂象與非法金融活動，有利于防控重大金融風險、維護國家金融體系安全；
3.反洗錢可以幫助追蹤腐敗、電信詐騙等犯罪資金，挽回國家和公眾的經(jīng)濟損失，最大限度地維護人民群眾利益；
4.反洗錢有助于夯實社會治理基礎，提升金融體系和社會整體透明度，在提高國家治理能力、維護社會公平和正義方面發(fā)揮著越來越重要的作用。
5.反洗錢是遏止犯罪、金融機構強化自身風險管理、維護金融機構聲譽及金融穩(wěn)定、維護國家利益、履行國際承諾的需要。
