反洗錢小課堂丨代繳費“洗錢”新套路！
隨著寒冬到來，大家開始忙著交納采暖費。不過，卻有不法分子打起了主意，通過社交平臺、購物平臺等渠道發(fā)布采暖費優(yōu)惠代充等信息進行詐騙洗錢活動。
案例簡介
李先生看到通過閑魚平臺代繳暖氣費有折扣，便在平臺成功交了暖氣費，也下載到了電子發(fā)票。
到此李先生感覺已經(jīng)交易結束了，而且自己還享受到了實實在在的優(yōu)惠，于是便把這個方法推薦給了身邊的朋友和鄰居。
但是供暖公司突然在李先生家門上貼了“停暖通知”，通知上說明賬戶資金來源異常，已被公安機關凍結，需要重新補繳之前的供暖費用。
李先生試圖聯(lián)系優(yōu)惠代繳的閑魚賣家，結果對方處于完全失聯(lián)的狀態(tài)，根本聯(lián)系不上。
面對如此情況，李先生聯(lián)系了當?shù)氐墓┡?，供暖公司表示：“之前有收到公安機關的文件，說是有外地的居民銀行卡被盜刷了，而消費用途就是繳納供暖費用，這些人通過網(wǎng)上的多種渠道，例如繳費打折的方式，引導用戶通過他們用盜刷的卡來繳納供暖費用?！倍钕壬褪怯龅搅诉@種用盜刷卡代繳暖氣費的情況。
洗錢風險
這些看似“優(yōu)惠折扣”的代充實際存在著大量風險！
與李先生有著類似經(jīng)歷的多位消費者表示，自己把錢給了代繳方，但是代繳方?jīng)]用消費者的錢，而是用代繳方的“黑錢賬戶”向熱力公司繳費，結果致使熱力公司因公安機關介入沒有拿到錢，這才是問題關鍵。
多家供暖公司發(fā)布公告，勸導廣大市民不要選擇不正規(guī)的渠道進行繳費，例如某市能源集團在官方微信號發(fā)布公告稱：“發(fā)現(xiàn)在微信、閑魚等平臺上，有相關人員冒充公司工作人員以‘九五折’、‘九折’、‘八五折’等低價代繳采暖費。上述低價代繳采暖費的行為已涉嫌詐騙分子洗錢犯罪，我公司將全面配合公安機關的反詐工作?！?/p>
“代收代繳”采暖費的行為可能會涉及詐騙洗錢犯罪，大家要時刻保持警惕，切勿輕信網(wǎng)絡上的各種信息，謹慎考慮，以防在不知情的情況下，做了犯罪份子的幫兇，自身權益受到損害。
