反洗錢小課堂丨你以為是投資理財，其實是幫別人洗錢！
網絡中冒充知名企業(yè)、平臺的虛假互聯(lián)網理財項目不少，一些風險防范意識和法律意識薄弱的人很容易落入陷阱，除過錢財損失，銀行卡凍結，還存在參與洗錢犯罪，面臨坐牢的風險。
01案例
有些人想不明白，明明是自己被騙，為什么要凍結自己的銀行卡？為什么要承擔法律風險？下面就為大家講講其中的原由。
王某稱在某社交平臺看到一則文章，因好奇心詢問了作者具體事項，對方便將王某拉進了群，對方稱在倫敦有一個貴金屬期貨市場，自己就是在這里賺大錢的，問王某要不要參與，王某因不了解市場行情，拒絕了對方，可對方一而再再而三的誘惑王某，王某便想嘗試一下，于是在對方的推薦下下載了兩個非法軟件，在里面購買黃金，經過多次向對方推薦的個人賬戶轉賬達11萬余元后，王某想要提現(xiàn)，對方卻稱提現(xiàn)需要交稅，王某這才意識到可能是騙局。
02風險提示
在各種洗錢的騙局中，大家都是把錢轉給了一些來歷不明的自然人或非自然人銀行賬戶，或者是通過充值游戲幣交錢，通過加油卡充值、給來歷不明的賬戶充值電費等等！在這種虛假的理財當中，不管哪一種交易都可能是在為詐騙分子洗錢。
網警通過王某提供的線索發(fā)現(xiàn)，案件中張某名下的銀行卡有大量流水，與多起詐騙案有關，其中包含王某的涉案資金，于是網警通過偵察研判，確定了犯罪嫌疑人張某的違法行為并收集了相關證據，不久后就與相關部門對其進行了抓獲，張某因涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪受到了刑事處罰。
