反洗錢小課堂

為避免他人盜用您的名義竊取您的財富，或是盜用您的名義進行洗錢等犯罪活動，當(dāng)您購買金融產(chǎn)品以及以其他任何方式與金融機構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系時:

• 出示有效身份證件或身份證明文件；

• 如實填寫您的身份信息；

• 配合金融機構(gòu)通過聯(lián)網(wǎng)核查身份證件的真實性，或以電話、信函、電子郵件等方式向您確認(rèn)身份信息；

• 回答金融機構(gòu)工作人員合理的提問。

凡是辦理大額業(yè)務(wù)時，金融機構(gòu)需核對您的有效身份證件或身份證明文件。

他人替您辦理業(yè)務(wù)請出示他（她）和您的身份證件。

身份證件到期更換的請及時通知金融機構(gòu)進行更新。

金融賬戶、銀行卡和U盾不僅是您進行金融交易的工具，也是國家進行反洗錢資金監(jiān)測和經(jīng)濟犯罪案件調(diào)查的重要途徑。毒販、恐怖分子、受賄官員以及其他罪犯都可能利用您的賬戶、銀行卡和U盾進行洗錢和恐怖融資活動，因此不出租、出借金融賬戶、銀行卡和U盾既是對您的權(quán)利的保護，又是守法公民應(yīng)盡的義務(wù)。

即使金融機構(gòu)將您的交易作為大額交易報告給有關(guān)部門，法律也確定了嚴(yán)格的保密制度，確保您的財富信息不會為第三方所知悉，同時被報告大額交易并不代表有關(guān)部門懷疑您資金的合法性或交易的正當(dāng)性，有關(guān)部門不會僅憑交易金額就斷定洗錢活動的存在。如果您為避免大額交易報告而刻意拆分交易，既可能引起反洗錢資金監(jiān)測人員的合理懷疑，又可能增加您的交易費用。